為加強業(yè)務(wù)能力效率，提高風(fēng)險防控措施，2021年3月12日下午，咸陽(yáng)市企業(yè)典當有限公司開(kāi)展了業(yè)務(wù)學(xué)習，分析了套路貸、虛假證明貸款及惡意轉移資產(chǎn)相關(guān)案例，由業(yè)務(wù)三部負責人鄒坤主講，公司全體員工參加學(xué)習。
       “套路貸”活動(dòng)隱蔽性強、獲利快、收益高且易于復制傳播，危害極大；侵害借款人的合法權益，擾亂正常金融秩序，衍生出多種刑事犯罪，影響社會(huì )穩定。
       “虛假證明貸款”開(kāi)假收入證明屬于詐騙行為，要承擔法律責任，數額較大者，甚至會(huì )處以有期徒刑十年；被發(fā)現將會(huì )被貸款機構永遠拒絕貸款，而且許多貸款機構信息共享。
       “惡意轉移財產(chǎn)”后，人民法院可以根據情節輕重予以罰款、拘留，構成犯罪的，依法追究刑事責任。
       通過(guò)這次的學(xué)習，了解了防控風(fēng)險重要性，提醒大家：
       一、貸款要找正規的貸款機構，要有正確的辨別意識，不要輕信套路貸。
       二、貸款事項一切以雙方簽訂的合同為準；發(fā)生逾期，不要慌亂，切記借新還舊、以貸養貸；一旦侵害到借款人的相關(guān)利益，可以向相關(guān)金融主管部門(mén)投訴。
       三、在工作中一定要堅持發(fā)展與管理并重原則，深入做好貸前調查工作，客戶(hù)提供資料一定要審核其真實(shí)性、合法性，注意把好抵押登記關(guān)，把好按揭貸款真實(shí)性關(guān)。
       四、抓好貸后管理工作，實(shí)時(shí)了解客戶(hù)資產(chǎn)動(dòng)向，確保抵押物所處的環(huán)境，抵押物的權利所屬，防患于未然。
       五、在處理財產(chǎn)糾紛時(shí)，不得為逃避債務(wù)而隱匿、轉移財產(chǎn)，不得虛構債務(wù)或者承認不真實(shí)的債務(wù)，應當自覺(jué)遵守國家法律法規，履行自己的義務(wù)。

咸陽(yáng)市企業(yè)典當有限公司
2021年3月15日